富国大通精英财富管理师张伟: 谈“股权投资新

2018-02-13 10:03

富国大通精英财富管理师张伟: 谈“股权投资新时代”背景下如何配置财富

富国大通吉林分公司总经理;AFP,16年国有银行从业经历,2014年度吉林省金融行业最具影响力人物。2013年组建大唐财富长春分公司并担任总经理;2015年组建富国大通吉林分公司并担任总经理。对银行、资管等各类金融产品均有深入理解,是目前国内财富管理行业的知名理财师。

张总您好,您已经有20余年的中国金融行业从业经验,拥有国际金融理财师执照,堪称资深从业者。我还看到您有16年的国有银行从业资历,请问您是因为什么原因来到了私募行业的呢?

张伟:我之所以离开银行“奔私”,首先是选择了从银行理财经理向职业财富管理师的转型。这两者之间最大的不同是,银行理财经理以产品为中心,目的是更好地销售理财产品, 局限于银行所提供的传统业务与中间业务;而财富管理师是以客户为核心,目的是为投资者提供适合的资产配置。

中国经济正在经历换档升级,但中产阶级及富裕阶层仍在快速增长,速度惊人,中国的财富管理市场有着广阔的发展前景。从2015年到2020年,高净值客户可投资资产增速在15%左右,高净值家庭的数量预计在2020年达到388万户,投资者对财富管理的需求越来越强烈。选择私募行业,也是因为作为一个金融从业者,我认为这是满足这种最根本需求的更有效率的途径。

而且,事实也证明从行业的发展方向来看,未来私募将会成为金融业发展的重要方向。2016年,中国的私募基金规模就正式超越了公募,2017年一年,更是私募基金的大爆发年。私募受到了国家政策的支持,管理层希望通过私募这种灵活的机构,真正服务那些符合经济发展方向以及新兴经济体的企业,为融资提供渠道,真正实现金融与实业的结合。

张伟:投资者都知道,大概在2014年的时候,被热议的“资产配置荒”现象就开始出现了。对我们财富管理师而言,就是特别直接的三个问题:理财产品越来越少;收益持续下滑;有钱花不出去,找不到优质标的来投资。满足不了客户的需求,这就是财富管理师最大的失职了。所以我很认真地在考察市场上的专业投资机构、产品的种类和企业发展方向。

“资产荒”其实本质并不是资产供给减少,而是在实体经济持续下滑、利率下行趋势确立等多重因素综合下,社会资金对配置安全、优质资产的需求激增,导致短期内此类资产供给无法满足资金需求,衡量一个金融机构的重要因素,就是能不能挖掘并持续提供优质资产。

富国大通的股东益科正润金控集团,成立于2007年,旗下拥有矿业投资、资本运作和金融投资三大板块。资本运作板块成功运作了包括特辰科技、珞伽德毅在内的一批资本运作项目;金融投资板块,拥有富国大通、北信瑞丰公募基金等子公司,资产管理规模超1000亿元。

现在绝大多数的财富管理公司都是从募集端入手,由资金驱动。但如果募集端超过资产端就容易发生”资产荒”,因为募集的资金是有成本的,会有很大风险。而富国大通与市场上其他同类型的财富管理公司最大的区别是,从资产端入手,由资产驱动。用掌握的大量优质上市公司资源为富国大通输送源源不断的优质资产,然后转化为为客户提供的优质资产配置。富国大通依托集团大投行体系,精准洞察市场趋势,主动站在市场角度去思考问题,提供细分领域优秀上市公司股权并购类、类固收、现金管理等资产配置。经过这些年的验证,我对富国大通的理念与管理团队是深深认同的。

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